A gestão de controle financeiro é o conjunto de práticas que organiza, acompanha e analisa todas as movimentações de dinheiro da sua empresa. Ela envolve o controle de receitas, despesas, fluxo de caixa e outros fatores que impactam diretamente a saúde do negócio.
Ter esse controle é essencial para tomar decisões com segurança, evitar surpresas no fim do mês e garantir um crescimento sustentável. E com o apoio da tecnologia, esse processo pode ser simples, rápido e eficiente.
Principais dificuldades enfrentadas na gestão financeira
Mesmo sabendo da importância de cuidar bem das finanças, muitos empreendedores ainda enfrentam dificuldades para manter tudo sob controle.
A falta de organização, a ausência de um bom planejamento e o controle falho do fluxo de caixa são obstáculos comuns que acabam travando o crescimento do negócio e tirando o sono de quem está à frente da operação.
Um dos erros mais comuns é misturar as finanças pessoais com as da empresa. Segundo uma pesquisa do Sebrae, cerca de 60% dos empreendedores individuais usam o mesmo dinheiro para despesas pessoais e do negócio, o que dificulta enxergar a real lucratividade e pode gerar sérios desequilíbrios nas contas.
Além disso, não acompanhar os indicadores financeiros com frequência e registrar movimentações de forma manual ou informal pode gerar dados imprecisos, dificultando a tomada de decisão.
Em empresas que crescem rápido, a ausência de um sistema integrado de controle financeiro também pode gerar retrabalho, perda de informações e atraso nos pagamentos.
Estratégias para controle financeiro eficaz
Nesse cenário, para evitar problemas e riscos financeiros é fundamental adotar algumas estratégias de gestão.
E colocar isso em prática vai muito além de usar planilhas. Para funcionar de verdade, é preciso aplicar técnicas que organizem as finanças por áreas específicas.A seguir, listamos os principais pilares de um bom controle financeiro e como você pode usá-los na sua rotina. Confira:
Fluxo de caixa
Vamos começar pelo fluxo de caixa, um recurso essencial para qualquer negócio.
Imagine que você passou o mês vendendo bem, mas quando olha o saldo, não vê o lucro esperado. Isso acontece quando as entradas e saídas de dinheiro não são acompanhadas de perto.
Por isso, é fundamental registrar todos os movimentos financeiros frequentemente, só assim é possível ter uma visão real do que está acontecendo na empresa.
Gestão de contas a pagar e a receber
Outro ponto-chave é a gestão de contas a pagar e a receber. Já se pegou esquecendo de cobrar um cliente ou pagando uma conta com atraso? Isso é mais comum do que parece e pode gerar prejuízos consideráveis.
A dica aqui é criar lembretes e categorização para cada recebimento e pagamento. Ou então, automatizar esse processo, por meio de um software. O sistema Omie ERP, por exemplo, tem uma ferramenta que permite cadastrar receitas e despesas recorrentes, organizar prazos e até antecipar recebíveis online.
Balanço patrimonial
Na hora de entender o valor real do seu negócio, o balanço patrimonial entra em cena. É ele que mostra a evolução da empresa ao longo do tempo e ajuda a enxergar de forma clara os bens, dívidas e o patrimônio líquido.
Isso é fundamental, por exemplo, quando você precisa buscar crédito ou apresentar resultados para sócios e investidores.
Alguns sistemas, como o da Omie, permitem integração contábil. Ou seja, os seus dados são transmitidos automaticamente para o sistema do seu contador, garantindo relatórios consistentes e finanças em dia, sem complicação.
Gestão de notas fiscais
Se você já perdeu uma nota fiscal ou teve dor de cabeça por não encontrar um documento no meio da papelada, sabe o quanto a gestão de notas fiscais é importante. Além de ser uma obrigação legal, ela organiza as transações do seu negócio e facilita todo o processo de registro financeiro.
Por isso, é importante centralizar a emissão e o armazenamento das notas. Quanto mais organizado esse processo, menos dor de cabeça você vai ter.
Fundo de reserva emergencial
Outro ponto que não pode ficar de fora da sua estratégia é o fundo de reserva emergencial.
Imprevistos como máquinas quebradas, queda nas vendas ou aumento inesperado nos custos podem acontecer a qualquer momento. Para não correr o risco de travar a operação por falta de recursos, é importante reservar uma parte do lucro todo mês. A quantia guardada pode ser depositada em uma poupança ou até mesmo em investimentos diversos.
Gestão de custos
Por fim, a gestão de custos permite decisões mais inteligentes. Se você sente que está vendendo muito, mas o lucro não aparece, o problema pode estar na precificação ou nos custos invisíveis.
Ter clareza sobre o que é gasto fixo, variável e o impacto de cada despesa na operação ajuda a tornar o negócio mais lucrativo.
Como um sistema de controle financeiro integrado resolve seus problemas?
Com tantos detalhes para acompanhar, é natural que, em algum momento, controlar tudo manualmente ou em planilhas separadas comece a dificultar a rotina. Nessas horas, contar com um sistema de gestão financeira integrado pode fazer toda a diferença.
Ao automatizar processos, você ganha tempo, reduz erros e passa a enxergar as finanças da sua empresa de forma muito mais estratégica. E não precisa ser complicado: sistemas como o da Omie são pensados justamente para tornar sua rotina mais leve e organizada.
Com ele, você acompanha o fluxo de caixa em tempo real, automatiza a conciliação bancária, gerencia contas a pagar e a receber, emite notas fiscais com geração de boletos e ainda tem relatórios personalizados para tomar decisões com mais confiança. Tudo isso em uma plataforma online e integrada, atualizada em tempo real.
Como começar a organizar as finanças?
Agora que você já entendeu a importância de uma boa gestão de controle financeiro e os benefícios de ter um sistema integrado, é hora de colocar tudo em prática e, acredite, dá pra começar com passos simples e objetivos bem definidos.
A primeira etapa é mapear a situação atual da sua empresa. Liste todas as fontes de receita, despesas fixas e variáveis, contas a pagar e a receber, e verifique se existem débitos em aberto. Isso vai te dar clareza sobre onde o dinheiro está indo e o que precisa de atenção imediata.
Depois, defina metas financeiras claras. Pode ser algo como “reduzir 15% dos custos fixos em 3 meses” ou “aumentar o lucro líquido em 10% até o fim do semestre”. O importante é que esses objetivos sejam específicos, mensuráveis e com prazo definido.
Para acompanhar a evolução dessas metas, vale a pena monitorar alguns KPIs (indicadores-chave de desempenho), como:
- Lucro líquido e margem de lucro;
- Ticket médio de vendas;
- Custo fixo vs. receita mensal;
- Índice de inadimplência;
- Giro de estoque (para quem trabalha com produtos);
- Capital de giro disponível.
Por último, outra dica valiosa é separar um tempo fixo na semana (ou no mês) para revisar as finanças e ajustar o planejamento, se necessário. A constância faz toda a diferença!
Ficou mais fácil ter uma gestão de controle financeiro eficiente
Com as estratégias certas e apoio da tecnologia, sua gestão financeira pode ser muito mais eficiente, previsível e segura.
A Omie é a parceira ideal para quem quer mais organização e controle no dia a dia sem complicação. Com ela, você automatiza tarefas, antecipa recebíveis, acompanha os números em tempo real e ainda compartilha os dados com seu contador com apenas um clique.
Quer dar o próximo passo e ter mais controle sobre as finanças do seu negócio? Conheça as soluções financeiras da Omie e veja como a sua empresa pode crescer de forma mais organizada e sustentável.
