{"id":2978,"date":"2022-05-23T13:35:00","date_gmt":"2022-05-23T16:35:00","guid":{"rendered":"https:\/\/preview.omie.com.br\/blog\/\/?p=2978"},"modified":"2025-05-21T17:59:33","modified_gmt":"2025-05-21T20:59:33","slug":"guia-de-como-realizar-planejamento-financeiro-empresarial","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/preview.omie.com.br\/blog\/guia-de-como-realizar-planejamento-financeiro-empresarial\/","title":{"rendered":"Guia de como realizar planejamento financeiro empresarial"},"content":{"rendered":"<p>Se voc\u00ea \u00e9 do time que coloca tudo em uma planilha e planeja todas as suas finan\u00e7as pessoais e da empresa, j\u00e1 deve ter conquistado \u00f3timos resultados mas, se voc\u00ea ainda n\u00e3o executa, por\u00e9m entende a necessidade de fazer o <strong>planejamento financeiro empresarial<\/strong>, este texto \u00e9 para voc\u00ea!<\/p>\n<p>Voc\u00ea vai aprender o que \u00e9 e como fazer um planejamento financeiro empresarial, seguindo o passo a passo que preparamos para te ajudar, com ferramentas e dicas \u00fateis. Depois, mostraremos uma sugest\u00e3o de cursos para voc\u00ea ficar craque nesse assunto.<\/p>\n<p>A\u00ed \u00e9 partir para a pr\u00e1tica e colher os resultados. Quando come\u00e7ar a fazer os investimentos certos com planejamento vai ser mais f\u00e1cil melhorar o desempenho da sua empresa! Vamos come\u00e7ar?<\/p>\n<h2>O que \u00e9 planejamento financeiro empresarial?<\/h2>\n<p>O planejamento financeiro empresarial de uma forma resumida \u00e9 a organiza\u00e7\u00e3o das finan\u00e7as de uma empresa para realizar metas de curto, m\u00e9dio e longo prazo. Mas n\u00e3o pense que \u00e9 s\u00f3 reduzir despesas, \u00e9 tamb\u00e9m avaliar as receitas e todas as \u00e1reas estrat\u00e9gicas, al\u00e9m de escolher quais investimentos realizar.<\/p>\n<p>Essa organiza\u00e7\u00e3o financeira \u00e9 fundamental para decidir se \u00e9 o momento de recuar ou expandir os neg\u00f3cios. Voc\u00ea ter\u00e1 uma vis\u00e3o mais estrat\u00e9gica e detalhada da lucratividade de sua empresa.<\/p>\n<h2>Motivos para fazer um planejamento financeiro empresarial\u200d<\/h2>\n<p>Voc\u00ea pode pensar que seu <a href=\"https:\/\/preview.omie.com.br\/blog\/\/guia-fluxo-de-caixa-o-que-e-como-fazer\"><strong>fluxo de caixa<\/strong><\/a> est\u00e1 em ordem e que sua empresa vai muito bem. Mas, se voc\u00ea n\u00e3o tem dados que embasam isso, \u00e9 um bom motivo para precisar de um planejamento financeiro empresarial, j\u00e1 que n\u00e3o se tem uma vis\u00e3o estrat\u00e9gica do seu neg\u00f3cio s\u00f3 controlando entradas e sa\u00eddas.<\/p>\n<p>Muitas outras informa\u00e7\u00f5es s\u00e3o necess\u00e1rias, pois voc\u00ea pode ter uma falsa vis\u00e3o de que sua empresa est\u00e1 saud\u00e1vel.<\/p>\n<p>Veja algumas vantagens que v\u00e3o te conscientizar para come\u00e7ar agora a planejar as finan\u00e7as de sua empresa:<\/p>\n<ul>\n<li>Planejar a hora certa de expans\u00e3o do cat\u00e1logo de produtos;<\/li>\n<li>Abrir filiais ou at\u00e9 franquias;<\/li>\n<li>Fechar o or\u00e7amento de forma colaborativa conscientizando todos da realidade da empresa;<\/li>\n<li>A\u00e7\u00f5es mais estruturadas de recursos humanos de acordo com o planejamento financeiro;<\/li>\n<li>Melhor gest\u00e3o de riscos, com maior previsibilidade de cen\u00e1rios que impacte seu neg\u00f3cio;<\/li>\n<li>Vis\u00e3o geral mais estruturada da empresa, evitando desperd\u00edcios e gastos desnecess\u00e1rios\u200d<\/li>\n<\/ul>\n<p>Vamos \u00e0 pr\u00e1tica?<\/p>\n<h2>Etapas do planejamento financeiro empresarial<\/h2>\n<p>Agora que voc\u00ea entende o que \u00e9 e as vantagens, conhe\u00e7a as etapas do planejamento financeiro empresarial. Leia com aten\u00e7\u00e3o e siga as etapas para ter decis\u00f5es mais assertivas no seu neg\u00f3cio!<\/p>\n<h3>\u00a01. Organize suas finan\u00e7as<\/h3>\n<p>O primeiro passo \u00e9 organizar as finan\u00e7as da empresa, reunindo todas as informa\u00e7\u00f5es necess\u00e1rias. Comece elaborando uma planilha de despesas, separando por categorias, como: marketing, operacionais, fornecedores, transporte, recursos humanos e outros.<\/p>\n<p>Colete tamb\u00e9m as receitas geradas por sua empresa e insira na <a href=\"https:\/\/preview.omie.com.br\/blog\/\/dre-o-que-e-e-qual-sua-importancia\"><strong>DRE \u2013 Demonstrativo de Resultado do Exerc\u00edcio<\/strong><\/a>, e verifique sua lucratividade. A participa\u00e7\u00e3o de um contador como consultor nesse processo agiliza bastante. Ele te auxilia na coleta e interpreta\u00e7\u00e3o das informa\u00e7\u00f5es contidas no planejamento financeiro empresarial.<\/p>\n<h3>2. Entenda quais s\u00e3o os seus custos<\/h3>\n<p>Analise detalhadamente suas despesas. Gastos considerados simples e n\u00e3o contabilizados podem fazer muita diferen\u00e7a no seu planejamento financeiro.<\/p>\n<p>Verifique todos os custos da empresa: aluguel, permutas, mat\u00e9rias-primas, pequenos consertos em equipamentos de trabalho e outros. E lembre-se de anotar os pagamentos de impostos e taxas.<\/p>\n<h3>3. Use a ferramenta 5W2H para definir suas metas<strong>\u00a0<\/strong><\/h3>\n<p>Depois de reunidas todas as informa\u00e7\u00f5es, agora \u00e9 hora de tra\u00e7ar as metas. E, sim, \u00e9 uma etapa que n\u00e3o pode ser desconsiderada. Como vai atingir resultados, se n\u00e3o escrever o que deseja?<\/p>\n<p>Use a <a href=\"https:\/\/endeavor.org.br\/pessoas\/5w2h\/\"><strong>ferramenta 5W2H<\/strong><\/a>, que pode ser feita em uma planilha de Excel com 7 colunas. Ela vai te ajudar a organizar as tarefas, respons\u00e1veis, custos e prazos para cumprir as metas estabelecidas.<\/p>\n<p>Na primeira coluna, coloque as metas; na segunda, o respons\u00e1vel pela execu\u00e7\u00e3o; na terceira, o local de realiza\u00e7\u00e3o da meta (ex.: filial X); na quarta, o prazo de conclus\u00e3o; na quinta, a import\u00e2ncia de cada meta; na sexta, como ser\u00e1 realizada essa meta. Exemplo: captar 200 leads por m\u00eas. E, na s\u00e9tima e \u00faltima coluna, o custo de cada meta.<\/p>\n<p>Essa ferramenta ser\u00e1 a base do seu planejamento financeiro.<\/p>\n<h3>4. Monitore suas metas com o PDCA<\/h3>\n<p>Conhece o ciclo PDCA? Plan, Do, Check and Act, ou em portugu\u00eas: Planejar, Fazer, Controlar e Agir. Ele ser\u00e1 seu aliado. Depois de planejar, \u00e9 hora de executar as metas tra\u00e7adas, mantendo o controle sobre os resultados e preparado para agir rapidamente para corrigir o que for necess\u00e1rio.<\/p>\n<p>Siga este ciclo durante todo o processo de gest\u00e3o da sua empresa para melhores resultados.<\/p>\n<h3>5. Fa\u00e7a benchmarking<\/h3>\n<p>Busque inspira\u00e7\u00e3o em outras empresas que fizeram planejamento financeiro com sucesso; isso \u00e9 benchmarking.<\/p>\n<p>Pesquise empresas que atuam no mesmo ramo de neg\u00f3cio que o seu. Quais a\u00e7\u00f5es elas tomaram que deram certo ou at\u00e9 o que n\u00e3o funcionou. Existem associa\u00e7\u00f5es de empresas que disponibilizam relat\u00f3rios com cases de sucesso.<\/p>\n<p>Aumente seu networking e converse com outros empres\u00e1rios para uma troca de ideias produtivas.<\/p>\n<h3>6. Utilize um sistema ERP para te ajudar<\/h3>\n<p>At\u00e9 aqui mostramos as etapas manuais do planejamento financeiro empresarial. Mas existe uma forma mais f\u00e1cil: usar um <a href=\"https:\/\/preview.omie.com.br\/blog\/\/tudo-sobre-sistema-de-gestao-erp\/\"><strong>sistema de gest\u00e3o empresarial ERP<\/strong><\/a> para otimizar seu tempo e os resultados.<\/p>\n<p>Conhe\u00e7a o<a href=\"https:\/\/www.omie.com.br\/experimente\/\"> <strong>sistema ERP<\/strong><\/a> da Omie! Nele, voc\u00ea reunir\u00e1 todas as informa\u00e7\u00f5es financeiras, cont\u00e1beis e fiscais e conseguir\u00e1 emitir diversos relat\u00f3rios. E integrar\u00e1 v\u00e1rios processos de marketing, e-commerce, vendas, estoque, compras, emiss\u00e3o de notas fiscais e muitos outros.<\/p>\n<p>Voc\u00ea ter\u00e1 uma vis\u00e3o mais integrada e sist\u00eamica de toda a empresa, com um suporte r\u00e1pido e com cursos gratuitos de capacita\u00e7\u00e3o para impulsionar seus resultados.<\/p>\n<h2>Trilha do planejamento financeiro: 4 cursos da Omie para voc\u00ea que deseja estar mais alinhado com o financeiro da sua empresa<strong>\u00a0<\/strong><\/h2>\n<p>E por falar em resultados, temos a indica\u00e7\u00e3o de uma trilha de aprendizagem da Omie.Academy para aumentar seus conhecimentos em como fazer um planejamento financeiro empresarial.<\/p>\n<p>Para receber o certificado voc\u00ea precisa fazer 4 cursos totalmente on-line e gratuitos. Veja abaixo os detalhes de cada curso e comece hoje mesmo!<\/p>\n<h3>1. Curso de Finan\u00e7as Pessoais<strong>\u00a0<\/strong><\/h3>\n<p>Antes de fazer o planejamento financeiro empresarial, suas finan\u00e7as pessoais devem estar bem organizadas. O<a href=\"https:\/\/academy.omie.com.br\/app\/administracao-e-financas\/financas-pessoais\"> <strong>Curso de Finan\u00e7as Pessoais<\/strong> <\/a>da Omie.Academy vai te ajudar a planejar primeiro suas finan\u00e7as pessoais, para seu autoconhecimento, bem como te ajudar a tomar decis\u00f5es ligadas ao dinheiro.<\/p>\n<p>Nesse curso com certificado de 20 horas, voc\u00ea ter\u00e1 acesso ao seguinte conte\u00fado:<\/p>\n<ul>\n<li>Comportamento financeiro;<\/li>\n<li>Gest\u00e3o financeira profissional;<\/li>\n<li>Gest\u00e3o financeira para PME\u2019s;<\/li>\n<li>Gest\u00e3o estrat\u00e9gica.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Para quem quer iniciar a organiza\u00e7\u00e3o das finan\u00e7as e aprender a investir melhor seu dinheiro, comece agora esse curso.<\/p>\n<h3>2. Curso de Gest\u00e3o Financeira<\/h3>\n<p>Para quem quer entender melhor os processos de gest\u00e3o das finan\u00e7as empresariais, o <a href=\"https:\/\/academy.omie.com.br\/app\/administracao-e-financas\/gestao-financeira\"><strong>curso de Gest\u00e3o Financeira<\/strong><\/a> \u00e9 o mais indicado. Com ele, voc\u00ea aprender\u00e1 conceitos-chave e entender\u00e1 como iniciar o planejamento financeiro empresarial.<\/p>\n<p>Tamb\u00e9m possui certificado e carga hor\u00e1ria de 20 horas. Acessando o curso, voc\u00ea aprender\u00e1 sobre os seguintes temas:<\/p>\n<ul>\n<li>Classifica\u00e7\u00e3o financeira \u2013 plano de contas;<\/li>\n<li>Conceitos financeiros \u2013 ponto de equil\u00edbrio e margem de contribui\u00e7\u00e3o;<\/li>\n<li>Resultados financeiros \u2013 lucratividade, rentabilidade e <em>payback;<\/em><\/li>\n<li>An\u00e1lises financeiras.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Acessando esse curso voc\u00ea entender\u00e1 muito mais sobre finan\u00e7as e como fazer an\u00e1lises financeiras certeiras para investimentos mais seguros e rent\u00e1veis.<\/p>\n<h3>3. Curso de Como Avaliar o Desempenho da Minha Empresa?<\/h3>\n<p>Depois de conhecer o b\u00e1sico de finan\u00e7as, agora \u00e9 hora de avaliar os resultados da sua empresa. \u00c9 justamente isso que o <a href=\"https:\/\/academy.omie.com.br\/app\/gestao-e-negocios\/como-avaliar-o-desempenho-da-minha-empresa\"><strong>curso Como Avaliar o Desempenho da Minha Empresa<\/strong><\/a> vai te ensinar.<\/p>\n<p>Com carga hor\u00e1ria e certificado de 20 horas, voc\u00ea vai aprender sobre:<\/p>\n<ul>\n<li>N\u00edveis de entrega;<\/li>\n<li>Hemograma da sua empresa;<\/li>\n<li>An\u00e1lise SWOT;<\/li>\n<li>Mapa estrat\u00e9gico.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Veja que \u00e9 um curso para te apresentar ferramentas que v\u00e3o te ajudar a elaborar seu planejamento financeiro e realizar o controle de resultados.<\/p>\n<h3>4. Planejamento Estrat\u00e9gico para PME do Futuro<\/h3>\n<p>E, para finalizar a trilha de aprendizagem, fa\u00e7a o <a href=\"https:\/\/academy.omie.com.br\/app\/gestao-e-negocios\/planejamento-estrategico-para-pmes-do-futuro\"><strong>curso Planejamento Estrat\u00e9gico para PME do Futuro<\/strong><\/a>, com certificado e carga hor\u00e1ria de 20 horas. Foi criado especialmente para pequenas e m\u00e9dias empresas que acreditam que planejar \u00e9 s\u00f3 para as de grande porte. Voc\u00ea vai aprender que planejar \u00e9 para todos e que sempre pode melhorar a gest\u00e3o financeira da sua empresa.<\/p>\n<p>Veja o conte\u00fado incr\u00edvel que voc\u00ea ter\u00e1 acesso:<\/p>\n<ul>\n<li>Conceitos e defini\u00e7\u00f5es;<\/li>\n<li>Prop\u00f3sito organizacional e orienta\u00e7\u00e3o;<\/li>\n<li>An\u00e1lise e diagn\u00f3stico;<\/li>\n<li>Estrat\u00e9gias, objetivos e deriva\u00e7\u00f5es para a pr\u00e1tica.<\/li>\n<\/ul>\n<p>\u00c9 um passo a passo para simplificar a implanta\u00e7\u00e3o do planejamento financeiro empresarial em seu neg\u00f3cio.<\/p>\n<h2>Melhore planejamento financeiro da sua empresa com os cursos Omie<\/h2>\n<p>Viu como \u00e9 poss\u00edvel planejar as finan\u00e7as da sua empresa? Com o aux\u00edlio dos cursos da trilha de conhecimento voc\u00ea vai aumentar sua lucratividade, te preparar para as situa\u00e7\u00f5es emergenciais de crise e te levar para a escalada exponencial do sucesso!<\/p>\n<p>N\u00e3o perca mais tempo nem dinheiro e comece hoje os <a href=\"https:\/\/academy.omie.com.br\/\"><strong>cursos da Omie.Academy<\/strong><\/a>!<\/p>\n<figure class=\"w-richtext-figure-type-image w-richtext-align-fullwidth\" style=\"max-width: 600px;\" data-rt-type=\"image\" data-rt-align=\"fullwidth\" data-rt-max-width=\"600px\"><\/figure>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Aprenda como fazer um planejamento financeiro empresarial com ferramentas pr\u00e1ticas e uma trilha de aprendizagem com cursos gratuitos da Omie.Academy.<\/p>\n","protected":false},"author":46,"featured_media":2981,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[394,415],"tags":[],"class_list":["post-2978","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-omie","category-omie-academy"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/preview.omie.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2978","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/preview.omie.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/preview.omie.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/preview.omie.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/users\/46"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/preview.omie.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2978"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/preview.omie.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2978\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":24061,"href":"https:\/\/preview.omie.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2978\/revisions\/24061"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/preview.omie.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2981"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/preview.omie.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2978"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/preview.omie.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2978"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/preview.omie.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2978"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}